Финансирование энергосервисных контрактов

Финансирование ЭСК обычно происходит за счет привлечение банковского кредита.

Сравнительно недавно у ряда российских банков начали появляться специализированные кредитные линии под цели энергосервиса. До этого экономическое стимулирование проектов по энергосбережению было развернуто международными банками, среди которых Eвропейский Банк Реконструкции и Развития (ЕБРР), Всемирный Банк (ВБ), Северная Финансовая Экологическая Корпорация (NEFCO / НЕФКО).

ЕБРР

ЕБРР сегодня является крупнейшим частным инвестором в России. С 2006 года ЕБРР инвестировал свыше 2,3 млрд. евро в проекты по энергоэффективности в России, общая стоимость которых превышает 11 млрд. евро. Кроме того привлечены гранты на поддержку проектов ЭЭ в России на сумму свыше 32,5 млн. евро.

ЕБРР подписал меморандум о сотрудничестве с Минэкономразвития России, в рамках которого поддерживает работу МЭР в совершенствовании законодательства об энергосервисных контрактах в бюджетном секторе. ЕБРР собирается кредитовать проекты по развитию энергосервисных компаний (ЭСКО), которые позволят муниципалитетам осуществлять энергосберегающие мероприятия без отвлечения бюджетных средств.

Минимальный объем финансирования ЕБРР составляет 200 млн. руб., а минимальный вклад со стороны ЭСКО – 30%.

ЕБРР предоставляет кредиты энергоемким промышленным предприятиям, которые осуществляют модернизацию производства. Получатели кредитов могут также рассчитывать на безвозмездную поддержку в виде:

  • энергоаудита предприятия,
  • тренингов в области энергоменеджмента,
  • поддержки по внедрению проектов, в т.ч. разработки и внедрения системы энергоменеджмента.

Эффективным инструментом ЕБРР стала программа технической поддержки малых и средних предприятий, которую банк реализует через коммерческие банки-партнеры путем предоставления целевых 5-летних кредитных линий объемом до 300 млн. долл. Банками-партнерами ЕБРР в России являются Промсвязьбанк (кредитная линия в $60 млн. в 2009 г.) и Росбанк (25 млн. евро в 2010 г.). Специалисты подразделений банка бесплатно помогают предприятиям калькулировать программы по энергоэффективности, определять меры, необходимые для ее повышения. Получив результаты аудита, компания может прийти за кредитом в банк.

Недавно ЕБРР приступил к осуществлению программы (466 Kb), посвященной энергоэффективности общественных зданий. Программа включает в себя консультативные услуги и поддержку инвестиций, которые должны позволить российским регионам и (или) муниципальным образованиям разрабатывать и осуществлять проекты повышения энергоэффективности общественных зданий.

IFC

Другая международная финансовая организация – IFC, являющаяся инвестиционным подразделением Всемирного Банка по работе с частным сектором, – начиная с 2005 г. предоставляет кредитные линии российским промышленным и коммерческим предприятиям в целях реализации проектов энерго- и ресурсосбережения.

Кроме того IFC предоставляет долгосрочные целевые кредитные линии банкам-партнерам и лизинговым компаниям, которые в свою очередь, финансируют энергоэффективные проекты. Общий список банков-партнеров насчитывает 12 банков: Абсолют Банк, АгроПромКредит, Independent Leasing, ЛОКО-Банк, МДМ Банк, Московский Кредитный Банк, НБД Банк, Банк Прайм Финанс, Татфондбанк, Транскапиталбанк, УРСА Банк, Банк Центр-Инвест. Решения об условиях предоставления финансирования банки и лизинговые компании принимают самостоятельно.

С начала работы Программы IFC инвестировала около 150 млн. долл. в сферу энергосбережения через российские банки. Банки-партнеры IFC разработали и запустили кредитные продукты по финансированию энергоэффективных проектов. С помощью целевых кредитных линий и консультационной поддержки, предоставленных Программой, было профинансировано более 100 энергоэффективных проектов на общую сумму более 100 млн. долл.

Типы проектов:

  • модернизация энергетического оборудования;
  • модернизация технологического оборудования;
  • возобновляемые источники энергии.

Особенностями проектов являются:

  • реализация проекта должна обеспечить существенное повышение эффективности использования энергоресурсов;
  • финансируются только проверенные технологии, как российские, так и импортные;
  • размер и условия финансирования определяются финансовым институтом;
  • период окупаемости проектов до 5 лет.

IFC оказывает консультационную поддержку:

  • Для предприятий, являющихся клиентами банков-партнеров: помощь в определении потенциала энергосбережения, оценка экономического эффекта проекта, предоставление информации о возможных партнерах-поставщиках оборудования и услуг, поддержка в выборе технического решения, помощь в подготовке документации для обращения в банк или лизинговую компанию.
  • Для поставщиков оборудования и услуг: поддержка в установлении отношений с финансовыми институтами, включая содействие в разработке совместных программ финансирования.

NEFCO (НЕФКО)

Северная экологическая финансовая корпорация (НЕФКО) проводит кредитование небольших энергосберегающих проектов в коммунальном секторе – для школ, детских садов, больниц, спортивных сооружений, уличного освещения в России и на Украине. В России займы по программе энергосбережения предоставляются через российские банки в рублях. Максимальная сумма кредита, предоставляемого по программе, является эквивалентом 400 тыс. евро в местной валюте. НЕФКО может обеспечивать до 90% стоимости проекта. Срок окупаемости не должен превышать 5 лет.

По схеме кредитования, действующей в 1997–2005 гг., было профинансировано 30 энергосберегающих проектов. Затем кредиты на общую сумму около 3,5 млн. евро получили ещё 16 проектов для школ, детских садов и больниц Северо-Запада России.

Типовые проекты программы энергосбережения:

  • реконструкция центральных тепловых пунктов, установка термостатических регуляторов в сочетании с уплотнением оконных и дверных конструкций зданий школ, детских садов, поликлиник;
  • модернизация котельных;
  • замена ртутных ламп уличного освещения.

Программа кредитования энергосберегающих проектов в целом располагает примерно 12.5 млн. евро.

Внешэкономбанк

Внешэкономбанк реализует программу Целевого финансирования проектов энергоэффективности и ресурсосбережения.

Программа целевого финансирования проектов энергоэффективности в России предполагает привлечение займа от Международного банка реконструкции и развития (МБРР) в размере 300 млн. долл. США и сроком до 18 лет под полную суверенную гарантию Российской Федерации. Одним из условий участия Внешэкономбанка в Программе является предоставление софинансирования в размере сопоставимом с заемными ресурсами.

В настоящее время осуществляется формирование портфеля проектов, которые могут быть профинансированы в рамках данной кредитной линии. При этом процентная ставка для конечных заемщиков может быть существенно снижена по сравнению с рыночным уровнем за счет относительно невысокой стоимости привлечения средств у МБРР.

Программой также предусматривается привлечение гранта Глобального экологического фонда (ГЭФ) в размере 25 млн. долл. США для обеспечения технического содействия в области информационно-аналитической поддержки политики энергосбережения и повышения энергоэффективности в Российской Федерации.

Участие в Программе позволит инициаторам проектов – заемщикам Внешэкономбанка:

  • дополнительно привлечь финансовые ресурсы Внешэкономбанка, Всемирного банка и Глобального экологического фонда для целей реализации в России проектов, направленных на повышение энергоэффективности;
  • получить техническое содействие со стороны Всемирного банка и других МФИ по вопросам подготовки и реализации проектов энергосбережения и повышения энергоэффективности с учетом специфики различных отраслей экономики;
  • получить возможность использования опыта и привлечения ФГУ «Российское энергетическое агентство» для целей экспертизы и организационно-технического содействия в отборе проектов энергосбережения и повышения энергоэффективности.

Сбербанк

ОАО «Сбербанк России» с 2008 г. осуществляет финансирование энергосберегающих проектов. Дирекция по управлению проектами в области энергосбережения и природопользования, созданная в Сбербанке по поручению Правительства Российской Федерации, решает глобальные задачи по организации финансирования в сфере повышения энергоэффективности, а также по реализации ряда международных договоров, выполняя публичную функцию оператора углеродных единиц.

Требования, предъявляемые к энергосервисным проектам:

  • Стабильная финансово-экономическая деятельность заказчика и исполнителя.
  • Финансовая состоятельность проекта, т.е. объем денежных средств, сэкономленных компанией-заказчиком в результате реализации энергосервисного проекта, должен превышать объем платежей по энергосервисному контракту.
  • Возврат кредита компанией-исполнителем осуществляется преимущественно за счет средств, генерируемых проектом.
  • Компания-заказчик и/или компания-исполнитель готовы вложить собственные средства для реализации проекта в размере не менее 30% от стоимости проекта.
  • Максимальный срок кредитования – 7 лет.

Газпромбанк и ГПБ-Энергоэффект

Газпромбанк имеет большой опыт реализации проектов, имеющих энергоэффективный характер, в различных отраслях экономики. Понимание специфики проектов с энергетической компонентой, наличие инструментов для гибкого финансирования проектов различного масштаба и широкое региональное присутствие делают Газпромбанк одним из основных игроков на рынке энергосервисных услуг в России.

Газпромбанк финансирует деятельность «ГПБ-Энергоэффект» – собственной ЭСКО Группы Газпромбанка.

Остальные банки

Привлечение кредитных средств для проведения энергосберегающих мероприятий в банках, не имеющих специализированных программ, нацеленных на поддержку энергосберегающих мероприятий, происходит на общих основаниях как и для неэнергоэффективных проектов.

Для получения кредита компания должна удовлетворять требованиям, представленным конкретным банком для необходимой кредитной линии, а также представить экономически эффективный и состоятельный проект.